מיטב מנג'ר - תיק השקעות דיגיטלי:
השקעה בקרן כספית שקלית
השקעה עם הון עצמי נמוך-החל מ 25-אלף ₪
מסלול המציע אלטרנטיבה אמיתית ואיכותית לפיקדונות הבנקים. תיק ההשקעות במסלול יושקע רק בקרנות כספיות, ללא חשיפה למניות.
קרנות כספיות הן קרנות נאמנות קצרות טווח, הנסחרות בבורסה בתל אביב ומושקעות באפיקים סולידיים קצרי טווח, עם משך חיים ממוצע של עד 90 ימים. הקרנות משקיעות בין השאר בפיקדונות בנקאיים שקליים לא צמודים, מק"מ, ניירות ערך לא צמודים בדירוג A1 ואג"ח קונצרניות לא צמודות עם דירוג AA ומעלה.

הדרך לחסוך עם ריבית בנק ישראל
''חשוב לי לומר לציבור: יש מסלולי השקעה סולידיים, שאינם הפיקדונות בבנק, למשל השקעה בקרנות כספיות שהן נזילות לחלוטין ואף בטוחות יותר ומעניקות ריבית גבוהה יותר מפיקדון בבנק''
נגיד בנק ישראל פרופ' אמיר ירון, בוועדת הכספים ( 28.11.2022)
כבר התחלת בתהליך? לחזרה לתהליך>>

יתרונות קרן כספית
מנהל קרן כספית בהיקף של מילארדי ש"ח עשוי לקבל תנאים עדיפים לריבית על פיקדון לעומת משקיע פרטי.
התשואה המגולמת בקרן כספית עשויה להיות דומה לריבית בנק ישראל.
אין צורך "לסגור" את הכסף בפיקדון ל-30 יום או לשנה כדי ליהנות מריבית גבוהה. הקרן הכספית נסחרת בכל יום מסחר בשבוע.
מאז השקתן בשנת 2008 הקרנות הכספיות מציגות תשואות חיוביות וגבוהות יותר מפיקדונות הבנקים.
תמהיל ההשקעות וטווח ההשקעה הקצר בקרנות הכספיות עשויים ליצור מוצר פיננסי בסיכון נמוך אף יותר מפיקדונות הבנקים.
בקרנות כספיות ישולם מס רק על רווחים ריאליים, בניגוד לפיקדונות הבנקים, בהם קיים מס של 15% על הרווחים הנומינליים. במילים אחרות: אם קרן כספית עשתה תשואה שנתית נמוכה משיעור האינפלציה השנתי, לא ייגבה עליה מס רווחי הון באותה השנה. הקרנות הכספיות מאפשרות גם דחיית מס עד למשיכת הכסף והקטנת חבות המס באמצעות קיזוז רווחי הון ריאליים מול הפסדים ממכירת ניירות ערך אחרים.
שירות ניתן על ידי מיטב ניהול תיקים בע"מ ומיטב טרייד בע"מ ("מיטב ") באמצעות פלטפורמה דיגיטלית להצטרפות לשירות ניהול תיקים. רמת הסיכון, מדיניות ההשקעות ואפיון צרכי הלקוח ייקבעו באמצעים דיגיטליים. בתיק ממוקד יינתן ברכיב המניות משקל יתר למניות מסקטור המיקוד. ניהול ההשקעות יבוצע על ידי מנהלי השקעות בעלי רישיון כדין. התיק מנוהל באמצעות קרנות נאמנות של מיטב . מנהל הקרן הינו מיטב קרנות נאמנות בע"מ. מיטב עוסק בשיווק השקעות (ולא בייעוץ) ולו זיקה לנכסים המנוהלים על ידו. אין באמור לעיל ייעוץ/שיווק השקעות ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים של כל אדם ו/או הצעה לרכישת ני"ע. אין לראות באמור לעיל התחייבות להשגת תשואה כלשהי. אישור הבקשה ופתיחת החשבון כפופים לשיקול דעתה הבלעדי של מיטב ובהתאם לתנאים הקבועים בהסכם. הצטרפות לקבלת שירות ניהול תיקי השקעות דיגיטלי הינה בהתאם להוראות הדין, ומטרתה, בין היתר, להקל על תהליך ההצטרפות, תוך הבטחת שמירה על טובת הלקוחות. ככלל, הפלטפורמה הדיגיטלית מחליפה את האינטראקציות הבין אישיות בין בעל רישיון לבין הלקוח ומשמשת כלי לקבלת החלטות השקעה. כמו כן, בעת הצורך עשויות להתקיים אינטראקציות בין גורם אנושי לבין הלקוח. השירות ניתן לבעלי חשבון בנק ישראלי פעיל ותושבי ישראל בלבד. המשיכה מתבצעת עד 7 ימי עסקים. סכום המשיכה יועבר לחשבון הבנק ממנו הופקדו הכספים. פתיחת החשבון אפשרית מגיל 18 ומעלה. החשבון יוגבל לסך נכסים של עד 1 מיליון ₪. בחשבון שסך הנכסים יעלה על הסכום הנ"ל, יידרשו השותפים בו לעבור זיהוי אישי ע"י נציגי מיטב בהתאם להוראות הדין, ולחתום בין היתר על הצהרת נהנים בחתימת מקור. כתובת: דרך ששת הימים 30, בני ברק. תנאי שימוש