תיק מנוהל משולב קרנות גידור בנאמנות
תיק מנוהל משולב קרנות גידור בנאמנות הוא תיק השקעות הכולל מספר קרנות גידור בנאמנות מבית מיטב קרנות נאמנות. התיק מיועד ללקוחות בעלי 300,000 ש"ח ומעלה פנויים להשקעה. התיק מאפשר למשקיעים פרטיים ליהנות מאסטרטגיות השקעה מתוחכמות הנהוגות בקרנות גידור, תוך שמירה על רגולציה, שקיפות, יתרונות מס ובדרך כלל נזילות* גבוהה יותר בהשוואה לקרנות גידור פרטיות.
שאלות ותשובות
התיק מיועד למשקיעים פרטיים עם 300,000 ש"ח ומעלה להשקעה. אין צורך להיות משקיע "כשיר".
קרן גידור פרטית פועלת לרוב כשותפות מוגבלת, ללא פיקוח רגולטורי וללא שקיפות מלאה. לעומת זאת, תיק מנוהל משולב קרנות גידור בנאמנות הוא תיק שמאגד מספר קרנות גידור נבחרות, כלומר מתקיים בו עקרון פיזור** הסיכונים. וכל זאת תחת פיקוח רגולטורי הדוק, עם יתרונות של שקיפות, נזילות* ויתרונות מס.
ישנו יתרון מיסוי בקרנות גידור בנאמנות בהשוואה לקרנות גידור פרטיות. בקרן גידור בנאמנות תשלום המס בשיעור 25% על הרווח הריאלי נדחה עד ליום המכירה, מה שמאפשר למקסם את אפקט הריבית דריבית וזאת בשונה מקרנות גידור פרטיות שבהן המס מנוכה בסוף כל שנה, גם אם הרווח לא מומש, ושיעור המס הינו 30% על הרווח הריאלי.
- נגישות לעולם קרנות הגידור: השקעה באסטרטגיות מתוחכמות שבעבר היו שמורות רק למשקיעים גדולים, כעת זמינה גם לך.
- מיועד למשקיעים פרטיים: פתרון חכם למי שמחפש אלטרנטיבה מתקדמת להשקעה בשוק ההון.
- ניהול מקצועי ופיזור** סיכונים: התיק מנוהל על ידי מנהלי השקעות מקצועיים ומורכב ממספר קרנות גידור נבחרות.
- שקיפות ופיקוח רגולטורי: השקעה עם דיווחים שוטפים במסגרת המפוקחת ע"י רשות ניירות ערך.
בהחלט. בעוד שקרנות גידור פרטיות מחייבות לרוב מהמשקיעים התחייבות של חודשים ואף שנים, תיק מנוהל משולב קרנות גידור בנאמנות מאפשר נזילות* גבוהה יותר עם מועדי הצטרפות ויציאה קבועים מראש.
משקיעים עם ראייה לטווח בינוני-ארוך שמעוניינים בתיק השקעות יציב.
אנשים שמחפשים מוצר השקעה מפוקח ושקוף - תיק מנוהל משולב קרנות גידור בנאמנות פועל תחת רגולציה קפדנית של הרשות לניירות ערך.
משקיעים שמעוניינים בנזילות* משופרת לעומת קרנות גידור פרטיות שמחייבות תקופת התחייבות ארוכה.
*קרנות הגידור בנאמנות של מיטב הינן קרנות מועדים קבועים: יום חישוב המחירים האחרון של הקרן בכל חודש קלנדרי בלבד
**נכון לתאריך 2.3.2025 למיטב ישנן 3 קרנות גידור בנאמנות
היתרונות המרכזיים
לונג-שורט, מסחר אלגוריתמי ועוד.
תחת רגולציה של רשות ניירות ערך.
דחיית תשלום מס עד למימוש הרווחים.
החל מ-300,000 ש"ח, ללא צורך בהון עתק.
שילוב של מספר קרנות לפיזור** סיכונים.
יציאה והצטרפות בתאריכים ידועים מראש.
המוצרים המובילים שלנו
השירות ניתן ע"י חברת מיטב ניהול תיקים בע"מ. המידע המפורט בעמוד זו הינו מידע אינפורמטיבי בלבד ואין לראות בו כמידע עובדתי או כמידע שלם וממצה של כל המוזכר בו, ולכן, אין לקבל על סמך מידע זה בלבד החלטות השקעה כלשהן. אין לראות באמור לעיל הצעה לרכישת יחידות בקרנות נאמנות. רכישת יחידות בקרנות נאמנות היא בהסתמך על תשקיף עיקרי, דוח שנתי ודיווחים מידיים שבתוקף. אין לראות באמור לעיל ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות כהגדרתם בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה-1995 ו/או תחליף לאמור. האמור לעיל אינו מהווה עמדה בנוגע לכדאיות השקעה כלשהי, תחליף לשיקול דעתו הפרטני של כל אדם בהתחשב בסיכויים ובסיכונים הטמונים בכל השקעה, תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, תחליף לקבלת ייעוץ והדרכה מקצועיים על ידי מי שמוסמך לתתם. אין במידע המפורט לעיל משום הבטחת תשואה כלשהי ואין לראות בו כהמלצה, חוות דעת ו/או משום תחליף לייעוץ מקצועי (כלכלי, משפטי, מיסויי וכו'). קבוצת מיטב ו/או כל חברה הקשורה אליה לא יהיו אחראיות כלפי כל אדם ו/או תאגיד לכל נזק שעלול להיגרם לו כתוצאה משימוש בפרסום זה או הסתמכות עליו. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו – עושה זאת על סמך שיקול דעתו ואחריותו הבלעדית.