מוצר חיסכון פופולרי לטווח בינוני עד ארוך, המשלב ניהול השקעות מקצועי בשוק ההון עם נזילות מלאה של הכסף ויתרונות מיסוי משמעותיים כמו דחיית מס על רווחים ומשיכה כקצבה פטורה ממס הכנסה החל מגיל 60. תקרת השקעה שנתית לחוסך יחיד: 79,005 שקלים (נכון לשנת 2024). 

קרן השתלמות לעצמאים היא תוכנית חיסכון לטווח הבינוני, הסגורה ל-6 שנים או 3 שנים בלבד אם הכסף מיועד להשכלה. הפקדה לקרן מאפשרת לכם, העצמאים, ליהנות משתי הטבות מס משמעותיות: הקטנת תשלומי מס הכנסה וביטוח לאומי בהפקדה; ופטור מתשלום ממס רווחי הון במשיכת הכסף. החיסכון מושקע במגוון מסלולי השקעה לבחירת החוסכים.

קרן שמטרתה לאפשר גם לציבור העצמאים, המהווה כ-12% מסך המועסקים במשק הישראלי, לצבור חיסכון פנסיוני על אף חוסר היציבות התעסוקתית, התלות בהכנסות עונתיות והיעדר זכאות לפיצויים, המאפיינים את ציבור העצמאים. 

קרן הפנסיה של ישראל, המנוהלת על ידי מיטב ופתוחה גם בפני עובדים עצמאים, מציעה דמי ניהול נמוכים במיוחד: 0.22% מהצבירה ו-1% מההפקדות החודשיות, בהשוואה לעשרות אלפי עובדים שעדיין משלמים את מקסימום דמי הניהול לפנסיה  - 0.5% מהצבירה ו-6% מההפקדות החודשיות.