כיצד זה עובד?

כיצד עובד ניהול ההשקעות במיטב?
הלקוח הוא זה שמגדיר את מדיניות ההשקעות, כשהניהול נעשה ע"י מנהל השקעות מקצועי ובעל ניסיון.

• כספי הלקוח מופקדים בחשבון ניירות ערך על שם הלקוח בסניף הבנק עימו הוא רגיל לעבוד.
• למיטב ייפוי כוח לביצוע פעולות קנייה ומכירה בלבד, כשהלקוח הוא זה שמגדיר את מדיניות ההשקעות. כלומר, את אחוז המניות המקסימאלי המותר בתיק ההשקעות וצרכים מיוחדים אחרים.
• הלקוח מקבל ממיטב דיווח חודשי, ויש לו גישה שוטפת לחשבון באמצעות סניף הבנק או אתר האינטרנט של מיטב.
• מיטב גובה דמי ניהול, עמלות פעולה ודמי משמרת שנתיים ההולכים וקטנים ככל שהיקף התיק גדל. אלו, נגבים בחלק היחסי אחת לחודש על פי היקף התיק בסוף החודש.

סוגי תיקים מנוהלים
ניהול תיקי השקעות במיטב יכול להתבצע בשני אופנים (או בשילובם):

1. תיק השקעות המורכב מניירות ערך שונים ומנוהל ע"י מנהל השקעות מקצועי. יתרונו הוא, שדמי ניהול ועמלות קנייה ומכירה נקבעים על פי גודל התיק.
2. תיק קרנות נאמנות המורכב מקרנות נאמנות של מיטב. בתיק כזה אין דמי ניהול הואיל ומיטב נהנית כבר מדמי ניהול שגובות קרנות הנאמנות שלה. היתרון של תיק זה הוא בנוחות הניווט, בפשטות המעקב, ובאפשרות להשיג דחיית מס.