במסגרת קופת גמל וקרן השתלמות בניהול אישי ניתנת אפשרות לך, החוסך, להעביר את ניהול הכספים בקופה למנהל השקעות אישי שיתאים את אופי ההשקעה לצרכיך האישיים. כך תהנה מניהול השקעות אישי בקופת הגמל/ קרן ההשתלמות שלך.
לחילופין, תוכל לנהל בעצמך את הכספים בקופה/קרן ההשתלמות בדומה לדרך שאתה מנהל את כספך האישי הנזיל. כלומר, לקנות ולמכור לבד ני"ע לפי השקפותך וריאות עינך.
איך זה עובד?
מיטב גמל ופנסיה מעניקה לך את הפלטפורמה החוקית והתפעולית לניהול הקופה, פותחת עבורך את חשבון ההשקעות, חשבון ני"ע על שמה בבנק. ואתה, מקבל ייפוי כוח לניהול הכספים (במקרה שאתה תנהל בעצמך את השקעות הכספים) או למנהל תיקים (במקרה שבחרת לעבוד עם מנהל תיקים).
חשוב לדעת:
- רשאי להצטרף לקופת גמל בניהול אישי בעל קופת גמל נזילה במעמד עצמאי.
- לקרן השתלמות רשאי להצטרף כל עמית בין שהוא שכיר ובין שהוא עצמאי, בין שכספיו נזילים ובין שלא.
- סכום מינימום לניהול כספים ב"מיטב גמל בניהול אישי" וב"מיטב השתלמות בניהול אישי" הוא 100 אלף ₪. החברה רשאית לשנות סכום מינימום זה בכל עת.
- כספי קופה/ קרן בניהול אישי ניתנים להשקעה רק בני"ע סחירים, בפיקדונות, ובקרנות נאמנות, בישראל ובמדינת חוץ מאושרת.
- אסורה ההשקעה במוצרים מובנים. אסורה ההשקעה באופציות למעט אופציות מכר בלבד ושוויון לא יעלה על 5% מהכספים שצבר העמית בקופה.
- כל הדיווחים והפעולות בחשבון החוסך (הפקדות, משיכות וכדומה) מבוצעות ע"י החברה המנהלת כפי שנעשה בכל קופת גמל אחרת.
- כל עמית הזכאי להצטרף לקופה או לקרן רשאי להעביר אליה כספים מכל קופה או קרן בהתאמה.
- דמי ניהול - עד 2% מהיתרה הצבורה.
תקנות מיטב בניהול אישי - IRA
להסכם הצטרפות לקופת גמל / קרן השתלמות בניהול אישי לחץ כאן .
להסכם הצטרפות לקופת מיטב מסלולית לפיצויים בניהול אישי לחץ כאן .
לנספח הסכם ההצטרפות לקופות גמל /קרן השתלמות/קופה מרכזית לפיצויים בניהול אישי לחץ כאן.
לטופס העברה מקופה אחרת לקופה בניהול אישי לחץ כאן.
לטופס העברה מקופה אחרת לקופת מיטב מסלולית לפיצויים בניהול אישי לחץ כאן .
הסכם ייפוי כוח מיטב שירותי בורסה, לחץ כאן
לפרטים נוספים השאר פרטייך ונחזור אלייך בהקדם
מהלך זה מרחיב את מגוון המוצרים והמסלולים הקיימים ומשלים את תפיסתה של מיטב בתחום החיסכון הפנסיוני ארוך הטווח שמטרתה לאפשר התאמה מיטבית של המוצרים והמסלולים לצרכיהם המשתנים של לקוחותיה.
